Qué debe tener un buen software para prestamistas
No todo software financiero funciona para prestamistas. Estas son las 10 funciones que un software para prestamistas debe tener obligatoriamente antes de contratarlo.
No todo software financiero sirve para prestamistas. Los bancos usan sistemas diseñados para ellos. Las empresas usan ERP. Los prestamistas necesitan algo específico. Aquí las 10 funciones no negociables.
1. Cronograma de amortización automático
Al crear un préstamo, el sistema debe generar automáticamente todas las cuotas con fechas, montos de capital e intereses. Sin esto, tendrás que calcular manualmente cada pago.
2. Alertas de vencimiento
El sistema debe avisarte cuándo vence cada cuota, antes de que venza. Sin alertas, dependerás de tu memoria para cobrar a tiempo.
3. Registro de pagos con historial
Cada pago recibido debe quedar registrado con fecha, monto, método y quién lo registró. El historial debe ser permanente e inalterable.
4. Dashboard de cartera en tiempo real
Debes poder ver en segundos: capital total, mora actual, tasa de recuperación, clientes en riesgo. Sin esto, operas a ciegas.
5. Gestión de clientes con expediente
Cada cliente necesita su ficha: documentos, referencias, historial de préstamos, capacidad de pago. La información del cliente es clave para aprobar futuros préstamos.
6. Generación de documentos legales
Contratos, pagarés y recibos generados automáticamente. Sin documentos, no hay respaldo legal.
7. Control de usuarios y roles
Si tienes empleados, cada uno debe tener su usuario con acceso solo a lo que necesita. El dueño ve todo; el cobrador ve su cartera.
8. Acceso desde el celular
Tu cobrador necesita registrar pagos en campo. Tu necesitas revisar la cartera a cualquier hora. El sistema debe funcionar en cualquier dispositivo.
9. Reportes exportables
Los reportes de cartera, mora y rentabilidad deben poder exportarse a PDF o Excel para presentaciones, auditorías o análisis externos.
10. Soporte técnico real
Cuando algo falla o tienes una pregunta, necesitas respuesta rápida. El soporte por WhatsApp de ANZA CRM responde en menos de 24 horas.
Artículos relacionados
Cómo controlar préstamos sin Excel (y sin volverse loco)
Excel fue diseñado para hojas de cálculo, no para administrar carteras de préstamos. Descubre por qué los prestamistas exitosos migraron a un sistema especializado.
Leer artículoLos 7 errores más comunes de un prestamista (y cómo evitarlos)
Desde no llevar registro de intereses hasta prestar sin contrato. Estos errores les cuestan miles de pesos a los prestamistas cada mes. Aquí cómo evitarlos.
Leer artículo